广发证券点评邮储银行2026年三季报：收入结构持续优化，业绩保持稳健增长

邮储银行2026年前三季度营收、PPOP、归母净利润同比分别增长6.24%、15.83%、4.56%，Q3单季营收同比增4.1%。非息收入高增，手续费净收入同比增8.72%，存款付息率降至0.97%，净息差1.60%保持行业优秀水平。Q3末不良贷款率0.99%，拨备覆盖率204.74%，广发证券维持"买入"评级，A股合理价值6.26元/股。