花旗：邮储银行第三季业绩偏软，盈利增长逊同业，资产质量成关键观察点

花旗维持邮储银行（01658.HK）"买入"评级及目标价6.76港元，但指出其第三季盈利仅同比增4.5%至286亿元，逊于第二季的7.5%，主因信贷成本上升。第三季净息差按季收窄7个基点至1.54%，不良贷款率降至0.99%，但关注类贷款比率升15个基点至1.88%，拨备覆盖率降至204.7%。