摩根大通：国有大行第三季业绩料强劲，下调邮储银行评级至“中性”

摩根大通研报看好国有大行第三季业绩，预计收入增长由净利息收入同比增约10%带动，但将邮储银行(01658)评级由“增持”降至“中性”，2027年12月目标价维持5.9港元。该行预计邮储银行第三季收入及盈利同比分别增6%及4%，弱于同业，因其2025年才取得AIC牌照错过长鑫等投资收益，且2025年第三季信贷成本基数极低。