国家金融监督管理总局上海监管局10月21日发布《推动上海银行业保险业数字金融高质量发展的若干措施》，要求深化“人工智能+金融”场景应用。措施提出在创新引领、安全可控、普惠高效原则下，推进智能营销、智能信贷、智能核赔、智能风控、内部管理等场景建设，优化智能算力资源配置，统筹垂域模型开发应用，建设企业级人工智能平台，并促进行业应用生态建设。
推荐理由：措施把智能营销、信贷、核赔、风控等场景与垂域模型、企业级AI平台并列，可看出监管对银行AI落地的具体抓手。
瑞典金融监管局（Finansinspektionen）通报，欧盟 T+1 结算规则框架已全部到位，ESMA 上周发布证券机构与专业客户间标准化流程和报文协议的最终版指引，与修订后的结算纪律 RTS 共同构成完整规则。
推荐理由：欧盟 T+1 结算规则框架补齐，文中列出 12 月 7 日首个合规节点与 2027 年测试安排，可供跨境结算相关方对照准备。
美国货币监理署（OCC）10月21日发布公告（Bulletin 2026-50），正式敲定《GENIUS 法案》最终实施细则，规则超过700页，将于2027年1月18日生效，OCC由此成为首个完成该法案核心规则的联邦银行监管机构。
推荐理由：最终规则删去稳定币奖励推定违规条款并放宽储备期限限制，读者可据此判断美国支付稳定币监管的松紧取向。
中共中央办公厅、国务院办公厅发布关于推动科技创新和产业创新深度融合的意见，提出构建企业主导、各主体协同的产学研融通创新体系。意见要求全面实施“人工智能+”行动，推动人工智能全方位赋能千行百业，并在量子科技、具身智能、第六代移动通信等前沿领域探索技术路线与商业模式。文件还提出构建科技金融体系、推广“创新积分制”、建设债券市场“科技板”，并探索“沙盒监管”方式。
推荐理由：意见把企业主导、场景开放和科技金融写进同一份文件，读者可据此判断产学研融合的政策抓手。
韩国金融监督院拟修订《保险业监督管理执行规则》，将保险公司K-ICS操作风险拆分为GA专属与非GA部分，并按GA渠道误导销售率、合同留存率等指标评出五个等级，对应70%至130%的操作风险权重系数。一级保险公司可获30%风险减免，五级则面临30%惩罚性上调。金融监督院公开征求意见至下月9日，计划于明年实施，以应对GA渠道扩张带来的消费者保护问题。
推荐理由：韩国金融监督院把GA渠道管理情况折算成K-ICS操作风险系数，提供了保险偿付能力监管挂钩渠道行为的一条具体路径。
国家市场监督管理总局、国家标准化管理委员会发布GB/T 27912-2026《金融服务 生物特征识别 安全框架》，2026年9月28日发布、2027年4月1日实施。
推荐理由：标准给出了零售支付场景下生物特征认证的安全框架与最小控制目标，可对照梳理自身认证架构的合规边界。
中国人民银行研究局局长王信在2026外滩年会上表示，正在研究气候适应金融标准和循环金融标准，可在一些地区进行试用。他提出完善并落地可持续金融标准，根据试用情况完善转型金融、生物多样性金融和蓝色金融标准，适时作为国家金融行业标准推出。他还建议把气候、自然因素逐步纳入国民经济发展战略、财政管理框架、货币政策框架和宏观审慎管理框架，并发挥碳市场碳定价作用。
推荐理由：央行研究局披露气候适应与循环金融标准在研及地区试用安排，可了解可持续金融标准体系的下一步方向。
中国人民银行研究局局长王信在2026外滩年会上表示，正在研究气候适应金融标准和循环金融标准，可在一些地区进行试用。他提出应完善高级别政策协同机制，逐步把气候、自然等因素纳入国民经济发展战略、财政管理框架、货币政策框架和宏观审慎管理框架。在行业维度，他认为最重要的工具是碳市场，未来应继续扩大碳市场覆盖范围、实行碳配额有偿分配。
证标委秘书处发布证标委秘发〔2026〕204号通知，就《企业资产支持证券基础资产分类》等6项金融行业标准征求意见稿及编制说明公开征求意见，反馈截止2026年11月21日。6项标准申报单位包括中证指数、国泰海通证券、北航和人大，其中《证券期货业智能模型安全基本要求》《证券期货业智能模型安全检测要求》《证券期货业合成数据质量检测规范》三项涉及智能模型与数据质量。
推荐理由：6项金融行业标准征求意见稿集中公示，其中智能模型安全与合成数据质量三项涉及证券期货业AI应用规范。
中国证监会起草《证券市场先行赔付指导意见》并向社会公开征求意见，目的是让《证券法》第九十三条规定的先行赔付活动更规范、透明、可预期。指导意见明确先行赔付的适用主体和基本定位、主要实施程序，明确投资者保护机构受托服务的方式和范围以及相关单位协同机制，并提出可将先行赔付相关情况作为行政许可审查、行政处罚裁量、证券期货市场诚信监督管理等的考量因素。证监会表示将根据征求意见情况完善后履行程序发布实施。
推荐理由：《指导意见》把先行赔付的适用主体、实施程序和协同机制写清，并把它接入行政许可与处罚裁量考量。
国家金融监督管理总局公布《关于严重失信主体名单管理的规定（试行）》，以2026年第3号令发布，自2026年10月1日起施行。规定明确吊销许可证、终身禁业、骗取贷款、非法集资等情形应列入名单，列入后满三年移出，满一年且履行义务、消除影响的可申请提前移出。金融机构可查询名单信息，在投融资、授信、贷款、保险等业务中参考使用。
推荐理由：规定明确了严重失信主体名单的列入情形、管理措施与信用修复路径，金融机构可据此调整授信与准入参考。
中国人民银行行长潘功胜在2026金融街论坛年会演讲中披露五项即将出台的举措，包括会同金融监管总局、证监会设立应对非银机构大额赎回的流动性支持工具，扩大常备借贷便利适用机构范围至境内外资法人银行，推动银行间与交易所债券市场互联互通落地，试点8家人民币境外清算行在境内银行间外汇市场开展自营交易，以及会同科技部等10部门出台金融支持三大国际科技创新中心的指导意见。
推荐理由：央行行长在论坛上集中披露五项即将出台的政策举措，并系统阐述货币政策框架转型、汇率与人民币国际化立场，可作为判断后续监管节奏的参照。
中国人民银行副行长、国家外汇管理局局长朱鹤新在金融街论坛表示，拟集中推出一批增量措施，包括经常项目便利化一揽子政策、优化资本项目外汇管理一揽子政策，以及扩大证券公司结售汇业务试点等外汇市场开放举措。
推荐理由：讲话披露了经常项目可兑换30年后的开放数据，并预告经常项目、资本项目与外汇市场三方面增量政策方向。
中国人民银行、科技部、金融监管总局、证监会等十一部门联合印发《关于金融支持建设北京（京津冀）、上海（长三角）、粤港澳大湾区国际科技创新中心的指导意见》，提出到2030年支持科技创新全链条金融服务体系更加健全、直接融资占比明显提升、区域金融服务一体化格局基本形成。
推荐理由：多部门联合发文明确三地国际科技创新中心的科技金融布局与2030年目标，可对照区域分工与跨境便利化举措。
EBA于2026年9月18日发布《非ICT服务第三方风险稳健管理指引》（EBA/GL/2026/09），共128段，将取代2019年外包指引（EBA/GL/2019/02）。
推荐理由：原文逐条对照EBA新指引与2019年外包指引的差异，读者可据此判断第三方风险范围的扩张与过渡期安排。
中国人民银行制定《银行间债券市场债券发行管理规则》并面向社会公开征求意见，规则共二十八条，从发行人、承销商、投资人三个维度规范债券发行行为。规则禁止发行人认购或变相认购自己发行的债券、以返费等方式干扰定价，禁止承销商低价承销和事先承诺投标价格，禁止投资者虚假投标或蓄意大量申报并撤销。
推荐理由：《规则》从发行人、承销商、投资人三个维度划出发行定价禁止性行为，可对照判断债券发行业务的合规边界。
香港金管局10月15日公布“ART”框架，围绕可问责、具韧性、可信赖三方面支持银行业负责任地应用AI。具体措施包括发布《负责任应用人工智能的监管指引》、与香港数码港及香港大学合作建设以数据质素保证为核心的AI训练数据共享平台，并通过GenAI沙盒++测试代理式AI应用、就代理式AI管治发表讨论文件。金管局称第二期GenAI沙盒技术测试已结束，超过60%用例涉及探索代理式AI。
推荐理由：香港金管局以可问责、具韧性、可信赖三条主线给出银行业AI监管抓手，读者可对照其沙盒与数据平台安排。
中国人民银行公告〔2026〕第25号对《企业征信机构备案管理办法》（银发〔2016〕253号）作出修改，自2026年11月15日起施行。修改后备案审核需对信用信息来源合法性、数据质量、数据安全及高管掌握征信法规情况评估，公示期不少于15日，并新增现场检查、分类分级管理和每年备案核查等条款，明确六类可注销备案情形。
推荐理由：央行修订企业征信机构备案办法，新增现场检查、分类分级与年度核查，备案管理链条更完整。
长安汽车、马上消费主导的两项国家标准近期发布，分别为《温室气体 产品碳足迹量化方法与要求 电动汽车》和《信息技术 生物特征识别呈现攻击检测 第4部分：移动设备测试轮廓》。
推荐理由：两项国家标准落地，其中生物特征识别防伪测试标准为金融机构选型与验收生物识别能力提供统一依据。
新修订的《商用密码管理条例》于7月1日正式生效，李强签署国务院令公布修订后的条例。国家密码管理局同时发布消息称，我国SM9密钥交换协议正式成为ISO/IEC国际标准。
推荐理由：新修订的《商用密码管理条例》生效时间与配套国务院令信息集中呈现，可据此把握商用密码合规的规则节点。