金融科技日报 · 2026 年 10 月 21 日 · 星期三
金融科技情报中心
人民银行公布7家银行反洗钱罚单，合计罚款928万元
人民银行10月16日公布一批行政处罚，工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、光大银行、华夏银行、兴业银行7家银行合计被罚928万元，19名责任人被罚56.5万元。七张罚单均涉及未按规定履行客户身份识别义务，建设银行以207万元居首，农业银行、中国银行还涉及与身份不明的客户进行交易。这是人民银行总行自9月以来第三次批量披露反洗钱罚单。
监管动态
中办国办发布关于推动科技创新和产业创新深度融合的意见
中共中央办公厅、国务院办公厅发布关于推动科技创新和产业创新深度融合的意见，提出构建企业主导、各主体协同的产学研融通创新体系。意见要求全面实施“人工智能+”行动，推动人工智能全方位赋能千行百业，并在量子科技、具身智能、第六代移动通信等前沿领域探索技术路线与商业模式。文件还提出构建科技金融体系、推广“创新积分制”、建设债券市场“科技板”，并探索“沙盒监管”方式。
监管处罚
漳州金融监管分局对交通银行、农业银行、邮储银行等五家机构罚款合计410万元
漳州金融监管分局公示对五家银行机构的行政处罚，合计罚款410万元。交通银行漳州分行因流动资金贷款和个人经营性贷款贷前调查不尽职、贷后管理不到位被罚65万元；农业银行漳州分行被罚85万元、龙海支行被罚30万元；邮储银行漳州市分行因员工行为管理和代销业务管理不到位被罚70万元，卢新宇被禁业3年；南靖县农村信用合作联社因违规设立存款考核指标等被罚160万元。
招商银行重庆涪陵分行因违反金融统计、账户及数据安全管理规定被罚33.5万元
中国人民银行涪陵分行对招商银行股份有限公司重庆涪陵分行作出警告并处罚款33.5万元，处罚决定书文号为涪银罚决字〔2026〕1号。违法行为类型包括违反金融统计管理规定、违反账户管理规定和违反数据安全管理规定，决定日期为2026年10月19日，公示期限3年。
央行北京市分行对中核财务公司罚款56.07万元
中国人民银行北京市分行对中核财务有限责任公司作出行政处罚，因其违反金融统计相关规定，给予警告并处罚款560,740.8元，处罚决定书文号为银京罚决字〔2026〕45号，作出日期为2026年10月12日，公示期限3年。
农行顺德分行因存款业务严重违反审慎经营规则被罚80万元
国家金融监督管理总局佛山监管分局对中国农业银行股份有限公司顺德分行罚款80万元，原因是存款业务严重违反审慎经营规则。胡智强、伍韵儿、莫莉莉三名相关责任人员被给予警告。